Analise Financeira

Analise Financeira

Na Análise Financeira os rácios abordados são de autonomia financeira, liquidez geral, rendibilidade operacional e alavanca operacional, são determinantes para uma viabilidade de negócio mais credível para com as instituições bancárias, bem como, para um melhor conhecimento financeiro do empresário.

 

• Uma análise às finanças da sua empresa deve ser feita por um profissional adequado, com categoria de gestor de empresas, acompanhado um contabilista certificado, onde uma empresa de contabilidade, junto de uma equipa multidisciplinar que possa instruir, cada passo dado,  na sua tomada decisão com coerência, com factos e argumentos que possam influenciar negativamente ou não os rácios financeiros do seu negócio, logo, medir as métricas financeiras da sua empresa é um processo obrigatório.

 

• A importância dos rácios na sua estratégia de negócio é de grau elevado, entre os rácios de liquidez, autonomia financeira, endividamento e solvabilidade, a nossa abordagem neste artigo passa pelos rácios mais pertinentes à priori, todavia, cada caso é um caso, logo, reunir-se com um contabilista certificado é predominante.

 

• As empresas de contabilidade ou um gabinete de contabilidade certamente terão um profissional adequado nesta matéria e podem avaliar o seu baggage com coerência e experiência, na vertente financeira, bem como direcioná-lo ao equilíbrio financeiro desejado auxiliando nas tomadas de decisão.

 

Caso, para si desconheça totalmente a abordagem à análise financeira, visite o silabo. Pode encontrar teoria e prática, na aplicação no âmbito SNC.

 

Cuidados a ter

Para elaborar uma análise financeira ao seu negócio faça uma checklist, dos seguintes passos:

• Reúna dados financeiros reais, junto do seu contabilista;
• Defina os objetivos mediante os dados;
• Questione onde está?
• Questione onde quer chegar?
• Contacte um contabilista certificado experiente.

 

Conclusão

As análises financeiras contêm identificação de métricas financeiras importantes para o lado positivo ou negativo, na contabilidade de uma organização, de tal modo, que a importância de um estudo de gestão é fulcral para determinar e prever os rácios.

 

 

Marcar Reunião Info@crncontabilidade.pt

 

 

Rácio de Autonomia Financeira

A importância do Rácio de Autonomia Financeira destaca-se pela aferição do equilibro financeiro de uma empresa, logo a relação entre o capital próprio e o ativo líquido de uma empresa, a percentagem do capital próprio é espelhada para obter financiamento para a sua empresa.

Fatores de analise a considerar:

• Objetivo de quem analise;
• Sector de atividade de empresa;
• Tipo de financiamento efetivo;
• Perspetivas dos acionistas na rendibilidade (Lucro);

 

Conseguir autonomia monetária é conseguir a liberdade no que diz respeito ao acesso a créditos bancários, logo, os gestores bancários são amantes destes requisitos na tomada de decisão de concessão de crédito às organizações.

 

Graus:

• 30% - Rácio de autonomia baixo (financiada em capitais alheios);

 

Cuidados a ter

• Mensurar dados financeiros reais;
• A Contabilidade da empresa tem de ter uma reconciliação perfeita;
• Contabilidade fácil de identificar indicadores negativo em tempo útil;
• Entrega da documentação tem de ser atempada obrigatoriamente.

 

Conclusão

Uma empresa direcionada ao equilíbrio financeiro acompanhada por profissionais na vertente de gestão financeira consegue determinar o rácio da autonomia  contudo mais indicadores do equilíbrio financeiro devem ser analisados, nomeadamente uma analise funcional (Fundo Maneio Funcional, Necessidades de Fundo Maneio, Tesouraria Liquida)

 

Rácio de Liquidez geral

O rácio de liquidez geral é uma ferramenta de gestão especializada, de modo, a analisar todo o ciclo orgânico do ciclo operacional de uma empresa, bem como analisar influxos, evolução de faturação e outros tipos de liquidez.

 

O rácio de liquidez fundamenta o ciclo de tesouraria da empresa espelhar todo o seu funcionalmente na hora do fecho da venda, bem como, na hora de receber, cada minuto conta o ideal é reduzir este tempo, faturar e receber são métricas a considerar a curta prazo, se ainda não implementou, poderão ser implementadas técnicas para reeducar o sector a longo prazo, isto é, denomina-se por Influxos operacionais de tesouraria, onde as vendas dos serviços da empresa são convertidas em dinheiro, logo os atrasos são recorrentes nas instituições portuguesas.

 

Rácio Liquidez Reduzida

É o Rácio que mede a capacidade de resposta da empresa face às suas responsabilidade de curto prazo, que prevê dos seus ativos líquidos, este rácio é analisado de uma forma mais coerente e rigorosa que a liquidez geral, mediante uma analise do balanço.

 

Rácio Liquidez Imediata

É o rácio que compara o valor de disponibilidade com o valor de passivo a curto prazo, se procura saber de antemão a quantidade de dinheiro disponível após considerar as dividas da empresa a curto prazo. Por norma este rácio apresenta valores reduzidos.

 

Cuidados a ter

• Aborde a gestão financeira com o seu gestor de conta, direcionado a gestão de empresas;
• Aconselhe-se com o contabilista certificado os próximos passos a dar;
• Aprimorar Ideias de negócio para um futuro próximo aproximadamente 6 meses a 1 anos.

Conclusão

A capacidade de liquidez é o coração de qualquer negócio, o baggage, disponível aconselha-se a ronda os 50%, embora que não espelha uma situação critica se rondar os 30%, depende da analise dos diversos indicadores do balanço.

 

 

Marcar Reunião Info@crncontabilidade.pt

 

 

Rácio Rendibilidade Operacional

O rácio da rendabilidade operacional aborda a avaliação de pontos fundamentais na saúde financeira de uma empresa, logo, a analise financeira é obrigatória. Onde vai englobar na análise pontos fulcrais a serem quantificados, tais como o equilibro financeiro, rentabilidade dos capitais, crescimento, risco, valor criado pela gestão.

Os Pontos importantes para a analise ser completa, de modo, a aprimorar com detalhe e coerência na interpretação de dados financeiros, bem como, espelha a situação económico-financeira de uma empresa, a questão colocada neste rácio é se há segurança bancária.

A rentabilidade é um fator predominante para os acionistas, a rendibilidade é a capacidade de retorno em termos bancários.

 

Cuidados a ter

• As receitas têm de superar as despesas de investimento e de operacionalidade da empresa;

Conclusão

Este rácio mede como funciona operacionalmente uma empresa e é um fator de decisão considerado predominante pelos bancos.

 

Rácio de Alavanca financeira

A rácio de alavanca financeira (leverage financeiro) tem por objetivo ajustar a sua situação financeira, analises constantes podem promover a importante maximização dos lucros da organização.

 

A Alavanca operacional tem a capacidade de mensurar a rentabilidade de uma estrutura operacional de uma empresa e efetuar implementações na estrutura de produção em resultados.

Racios mensuraiveis:

• Margem Brutal;
• Rentabilidade do ativo;
• Rentabilidade de custos fixos.

 

A alavanca financeira mede o nível de endividamento utilizado, também, para medir o retorno do capital investido, contudo indica-se que a empresa tem muita alavanca financeira, quando possui endividamento externo para controlar financeiramente os seus ativos.

 

 

Rácio Indicador de Alavancagem:

• Rácio de endividamento.

 

Cuidados a ter

• Visite regularmente o seu gestor bancário, bem como, o seu contabilista certificado;
• Ou uma empresa de contabilidade experiente na área da gestão financeira.

 

Conclusão

Os rácios adotados nas analises são a chave para garantir capacidade financeira, contudo pela nossa ótica uma boa capacidade de liquidez e um baixo grau de alavanca poderá ajudar a encontrar o equilíbrio financeiro desejado, de modo, a concretização de novo projetos ou investimentos idealizados.

 

Marcar Reunião Info@crncontabilidade.pt

 

Fontes:Portal da Gestão

 

 

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